【客户画像】

65岁女性事业单位退休干部，拥有30余年金融投资经验，资产配置版图涵盖A股、银行理财、商业地产、美元债及保险配置等多领域。近年因膝关节退行性病变及慢性病管理需求，开始系统研究高端养老社区，关注医疗配套与适老化设计，对"保险+养老"模式持开放态度。

 

【我的服务】

1、初次咨询：

以介绍CCRC持续照护社区与居家养老的成本曲线差异，展示泰康自建医养社区的医保定点资质。客户提出"资金锁定风险"疑虑，当场演示现金价值测算表与减保规则。

 

2、方案定制：

根据客户体检报告中的骨质疏松、糖尿病等指标，设计"保证入住权+绿通服务"双保险方案。主推5年交40万分红型年金险+高客万能账户组合，测算通过这份保险的资金运作产生的养老金能够完全覆盖客户从75岁开始入住养老社区所需费用，并且百年后还有100多万可以传承给女儿。且当年交当年即可领取养老金，也可不取，自动转入万能账户进行日计息月复利，实现资金二次增值。

 

3、实地参观体验：

帮客户预约了大清谷养老社区体验日活动，重点考察康复中心的各类设备及康复体系、记忆照护区的智能监测系统及营养师定制餐、社群活动。客户及其女儿体验下来，感受非常好，女儿也很支持母亲的选择。

 

4、服务价值延伸：

  • 健康管理：解锁泰康"幸福有约"钻石级会员权益，获终身每年三甲医院体检权益（市场价约3000元），后续每年陪同客户体检。

  • 医疗资源：自带泰康绿通服务（含专家门诊/住院安排/手术协调/术后护理/交通/博鳌等）

  • 财富规划：建立保单年检机制，动态调整保障额度与资产配置比例

 

【客户决策关键点】

1、产品的优势：惠赢人生（爱家版）年金产品不仅具有养老金规划特点，并且可以对接泰康养老社区入住资格；附加的万能账户年化利率高达4.5%，且是日计息月复利，收益比银行理财要高很多。

2、对比银行推荐的保险产品后，非常认可泰康这款产品的收益率及附加服务。

3、我专业耐心的讲解，以及细致周到的服务。

 

【签单保费】

惠赢人生（爱家版）分红型年金保险计划 40万交5年，总保费200万